Este experto dice que esta es la mejor época del año para planificar una herencia y estos son los beneficios

A tan solo dos meses de acabar el año muchos de nosotros nos ponemos en modo “organización” para arrancar el próximo lo más centrados posible en muchos ámbitos de la vida. 

Ya no solo es bueno estructurar (o mejor dicho, 'reestructurar') nuestros hábitos para hacerlos más saludables, mejorar la alimentación, la organización del hogar o completar los objetivos en el trabajo, sino que el área financiera también es una pieza clave para muchos durante esta época para saber cómo afrontar tanto el final del 2025, como el inicio del 2026.

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Quizás no habías caído en esto pero, la planificación de la herencia, por un poco “extraño” que parezca, es una de los ajustes financieras que más se repiten en los despachos de abogados en esta época del año. Así lo afirma el experto David Jiménez a la revista Lecturas en esta entrevista. Y, ¿cuáles son los motivos? Pues parece que las razones fiscales, legales y económicas son las principales por las que ocurre esto y es que:

• El cierre del año fiscal: en muchos países coincide con el calendario. Al acercarse diciembre muchas personas revisan su situación patrimonial y fiscal para optimizar los impuestos. 
• Aprovechar los beneficios vigentes: así se pueden anticipar a los cambios en las leyes tributarias como, por ejemplo, que pueda darse un aumento en los impuestos a sucesiones o donaciones para el próximo año. Dos cuestiones que el experto menciona en la entrevista son que: “La planificación de la herencia tiene muchos beneficios en cualquier época del año pero, cuando este acaba, hay un mayor volumen, especialmente en el ámbito de las donaciones o pactos sucesorios en territorios forales”.
• Compensación de pérdidas o ganancias: es otro de los motivos para equilibrar la carga impositiva entre los miembros de la familia.

Finales de año, la época perfecta para una revisión financiera

Asimismo, es una época perfecta, según los expertos, para realizar una revisión del patrimonio, de inversiones y seguros, así como para pensar en la transmisión de bienes o actualizar testamentos. “Hacer el testamento no es un trámite menor, sino una forma práctica de evitar problemas a los hijos, al cónyuge y demás familiares. El consejo esencial es anticiparse. Hazlo cuanto antes, aunque lo revises o modifiques después si las circunstancias cambian”, asegura el abogado. 

Pero, además de beneficios económicos, hacer el testamento nos puede ahorrar muchos disgustos y tiempo para quienes más quieres. “Como con tantas cosas en la vida, anticiparse evita problemas. Y como sucede con los médicos, lo mejor es acudir a un especialista, en este caso en herencias”, aconseja Jiménez.

Las claves más importantes a la hora de planificar una herencia

Por último, el experto comparte cuáles son las claves fundamentales para planificar una herencia:

1. Saber cómo se aplica la ley a tu sucesión. Normalmente se rige por el Código Civil a la mayor parte de España, pero existen territorios que tienen un reparto específico (Galicia, País Vasco, Navarra, Aragón, Baleares, Cataluña), por eso, es importante saber cómo se tramita en cada lugar y cuáles son las condiciones.
2. Tener una buena estructuración del patrimonio separando bienes personales, empresariales e inmobiliarios, “privativos o gananciales”.
3. Tener un testamento claro y actualizado con toda la planificación sucesoria: nombrar herederos, legatarios, tutores, albaceas…
4. Y, estudiar según la Comunidad Autónoma donde se reside qué es lo más conveniente a realizar: donaciones, herencias… para ello, la ayuda de un experto fiscal será crucial ya que serán los profesionales que mejor nos pueden aconsejar al respecto y que más te pueden ayudar a la hora de optimizar el traspaso de una herencia.

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